1.31 કરોડના દંડ સાથે PNB દંડ ફટકારનાર પાંચમી બેંક બની. આ દંડ ‘લોન્સ અને એડવાન્સિસઃ સ્ટેચ્યુટરી એન્ડ અધર રિસ્ટ્રિક્શન્સ’ અને ‘રિઝર્વ બેંક ઓફ ઈન્ડિયા (તમારા ગ્રાહકને જાણો (KYC) દિશા, 2016’ સંબંધિત આરબીઆઈના નિર્દેશોનું પાલન ન કરવા બદલ લાદવામાં આવ્યો હતો.

પીએનબી પહેલા, આરબીઆઈએ ચાર સહકારી બેંકોને વિવિધ દંડની રકમ સાથે દંડ કર્યો હતો. આ બેંકોમાં ગુજરાત રાજ્ય કર્મચારી સહકારી બેંક, ગુજરાત; રોહિકા સેન્ટ્રલ કો-ઓપરેટિવ બેંક, મધુબની, બિહાર; નેશનલ કો-ઓપરેટિવ બેંક, મુંબઈ, મહારાષ્ટ્ર; અને બેંક એમ્પ્લોઇઝ કો-ઓપરેટિવ બેંક, પશ્ચિમ બંગાળ.

બેંકના સુપરવાઇઝરી મૂલ્યાંકન માટે વૈધાનિક નિરીક્ષણ (ISE 2022) આરબીઆઈ દ્વારા 31 માર્ચ, 2022 સુધીની તેની નાણાકીય સ્થિતિના સંદર્ભમાં હાથ ધરવામાં આવ્યું હતું. આરબીઆઈના નિર્દેશોનું પાલન ન કરવા અને સંબંધિત પત્રવ્યવહારના સુપરવાઇઝરી તારણોના આધારે, નોટિસ જારી કરવામાં આવી હતી. બેંક નિર્દેશોનું પાલન કરવામાં નિષ્ફળતા બદલ તેના પર દંડ શા માટે લાદવામાં ન આવે તે અંગે કારણ દર્શાવવા સલાહ આપે છે.

આરબીઆઈએ જણાવ્યું હતું કે વ્યક્તિગત સુનાવણી દરમિયાન નોટિસ અને મૌખિક સબમિશનના બેંકના જવાબને ધ્યાનમાં લીધા પછી, તે જાણવા મળ્યું કે બેંક સામેના આરોપો ટકી રહ્યા છે, જે નાણાકીય દંડ લાદવાની બાંયધરી આપે છે.

આરબીઆઈના જણાવ્યા મુજબ, પંજાબ નેશનલ બેંકે રાજ્ય સરકારની માલિકીની બે કોર્પોરેશનોને સરકાર પાસેથી સબસિડી/રિફંડ/ભરપાઈના માધ્યમથી પ્રાપ્ત થતી રકમ સામે વર્કિંગ કેપિટલ ડિમાન્ડ લોન મંજૂર કરી હતી, જે આરબીઆઈના નિર્દેશોનું ઉલ્લંઘન છે.

PNB ચોક્કસ ખાતાઓમાં વ્યાપારી સંબંધો દરમિયાન ગ્રાહકોની ઓળખ અને તેમના સરનામાંને લગતા રેકોર્ડને સાચવવામાં પણ નિષ્ફળ ગયું. આરબીઆઈની કાર્યવાહી પંજાબ નેશનલ બેંક દ્વારા નિયમનકારી અનુપાલનમાં ખામીઓ પર આધારિત છે.